今天，很想知道基金显示的一些数据是如何计算的。于是，找了一只基金。

2017年12月20日，单位净值2.344，累计净值2.344。可见，这只基金没有分红。

近1月：1.82%

2017年11月20日累计净值2.302，计算净值增长率 (2.344-2.302)/2.302=1.82%;

近3月：19.29%

2017年9月20日累计净值1.965，计算净值增长率 (2.344-1.965)/1.965=19.29%;

近6月：27.60%

2017年6月20日累计净值1.837，计算净值增长率(2.344-1.837)/1.837=27.60%;

近1年：66.12%

2017年11月20日累计净值1.411，计算净值增长率(2.344-1.411)/1.411=66.12%;

计算到这里，是与显示相符合的。但是，有没有出现，x月20日正好是非工作日的情况呢?

我们发现2014年12月20日就是非工作日。2014年12月19日累计净值1.038,2014年12月22日累计净值是1.035。通过计算，可以知道近三年的收益是采用的19日的净值。所以，遇到非工作日，会按照上一个工作日计算。

净值增长率

指的是基金在某一段时期内(如一年内)资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现。

累计净值增长率

考虑到基金分红的情况出现。累计净值增长率=(单位净值分红-初始净值)/初始净值，这里也并没有考虑红利再投的情况。

复权净值增长率

是对基金的单位净值进行了复权计算，对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑，计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值，从而对基金净值进行了复权还原。

一般情况：单位净值<累计净值<复权净值。

(原文转自：炒基蛋)